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虚拟货币-中国最高人民法院近期发布非法集资相关司法解释，将条款加入虚拟货币，该解释还明确了一个核心问题，在非法集资犯罪中，虚拟数位货币的性质被明确为刑法意义上的「资金」，这是较大的突破。

政策为何加入虚拟货币

中华人民共和国最高法院刑三庭相关负责人解读称：修改后《解释》在原规定的基础上，结合司法新实践和犯罪新形式，在该条第八项、第九项中分别增加网路借贷、虚拟币交易、融资租赁等新型非法吸收资金的行为方式，同时增加一项「以提供『养老服务』、投资『养老项目』、销售『老年产品』等方式非法吸收资金的」作为第十项，为依法惩治P2P、虚拟货币、养老领域等非法集资犯罪提供依据。

认定非法集资

最高法刑三庭相关负责人解读称：修改后《解释》保持四个认定要件不变，根据相关法律规定和司法实践，对该条第一款第一项、第二项表述作适当修改。四个标准分别是：

（一）未经有关部门依法许可或者借用合法经营的形式吸收资金；

（二）通过网路、媒体、推介会、传单、手机讯息等途径向社会公开宣传；

（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；

（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

日常的交易行为是否涉及非法集资

刘扬律师解读：实质上，我们通常理解的虚拟币交易，指的是币币交易、法币交易、合约交易等等，这些虚拟货币交易行为，并不符合非法集资犯罪的构成要件，因此不适用该司法解释。当然，不适用该司法解释并不等同于不符合其他犯罪构成，比如 OTC 行为，极有可能构成中国的帮信罪或掩饰隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。

是否涉及只存在加密货币交易（不涉及法币）的募资、ICO、理财等行为

过去主流司法层面对上述行为难以立案，很明显这次中国最高人民法院的司法解释试图扩大这一范围，但未来还要看能否落地。韩武斌律师指出，司法实务中已经有支涉及加密货币的 ICO 等行为，用非法集资进行立案，此次很大程度是明确了这一行为。这个司法解释还明确了一个核心问题，在非法集资犯罪中，虚拟数位货币的性质被明确为刑法意义上的「资金」，这是较大的突破。在非法集资犯罪中，

虚拟数位货币的性质被明确为随着虚拟数位货币案件不断增多，以往那些「虚拟数位货币不具有法偿性，不是刑法意义上的财产，不能进行价值认定」等等辩护观点在实践中不具有意义。

但是，中国最高人民法院发布新修改的非法集资刑事司法解释还是没能解决涉币非法集资案件的金额认定问题，坦白说这个问题真的已经无解了，如果对虚拟币进行价格鉴定，有违相关部门规章，如果不能对虚拟币进行价格鉴定，实践中犯罪金额认定又存在障碍。

因为币价一上交易所几乎归零，当事人不想要剩下的币了，想让发币方退还已经投资的比特币和以太坊。而发币方态度强硬，甚至还对投资人出言不逊。当事人很生气，找到我们律师事务所，希望协助报案处理。我们团队协助当事人将该案件的所有证据进行整理，事实也很清楚，证据链条非常清晰。找到警察局报案，警察听完当事人的报案后，对于事实和证据方面没有任何异议，但是整个公安局用了两三个月时间研究来研究去，最后还是没有给我们立案。

根据今天中国最高人民法院发布的司法解释，最高法明确了以虚拟币交易等方式非法吸收资金的，按照非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪的定罪。由此关于虚拟币交易部分，警方可以根据该条最新司法解释对发币方进行刑事侦查。

是否追溯以往

司法解释是原有法条的解释，而不是新创设的法，所以司法解释具有溯及力，可以溯及既往，「从旧兼从轻」原则并不适用于司法解释。简单来说，比如你在该司法解释出台之前有过 ICO 的行为，司法解释出台后，你不能主张说：这个解释刚颁布，我的行为是先前发生的，不能以非法集资犯罪追究我的刑事责任。孙俊律师指出，一般而言不追溯以往，但当年 P2P 也追溯了很多年，存在一定的模糊地带。

更多切中要害的监管措施

新政策释放出两个前所未有的重要信号：

1. 是多维度、多层次的风险防范和处置体系将建立：对虚拟货币交易炒作活动的监管，不再是单一部门的单一职责，而将是多个部门综合施策。金融管理部门、网信部门、电信主管部门、公安部门、市场监管部门将密切协作。
2. 是明确定性虚拟货币和相关业务活动为非法金融活动：包括开展虚拟货币兑换、做市、中介等相关业务活动被定性为非法金融活动；境外交易所向中国境内居民提供服务被定性为非法金融活动；普通人参与虚拟货币投资交易活动也存在法律风险。这表明币圈不是法外之地，利用虚拟货币进行非法交易的「灰色空间」正越收越窄。

事实上，中国对虚拟货币的监管一直保持高压态势，在监管严厉打压下，国内首次代币发行（ICO）几乎肃清，挖矿活动也偃旗息鼓，但由于造富神话的驱使，相关交易炒作活动仍屡禁不止，虚拟货币大涨大跌、死灰复燃的戏码时不时上演。此次监管部门重磅出击，再次彰显出「一锤到底」的决心和态度：对虚拟货币的打压没有过去时，也绝非一时兴起，更多切中要害的监管措施正在路上。

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加密货币交易所-所需要注意的资安问题

有鉴于虚拟货币的价值和重要性突然飙升，网路犯罪集团已开始想办法利用这波趋势来开拓额外赚钱途径。其中最常见的犯罪手法是利用虚拟货币挖矿恶意程式，而且这俨然已逐渐取代了勒索病毒。不过，加密货币挖矿程式并非唯一威胁，网路犯罪集团已开发出各种不同工具和技巧，来诈骗加密货币交易所的使用者，窃取其货币和个人资讯。

虚拟加密货币交易所是投资人买卖虚拟货币 (如比特币Bitcoin）、以太币等等) 的平台，例如 Binance、Bitfinex、Kucoin 和 Bittrex 都是。由于交易所在数位货币交易过程当中担任的是「仲介」的角色，因此也是歹徒最常攻击的目标之一，包括直接骇入交易所，或者假冒这类交易平台。除此之外，网路犯罪集团也经常利用投资人渴望致富的心理，针对加密货币投资人推出一些所谓的「辅助」工具，但其实是恶意程式。

1.网路钓鱼

目前，这类交易平台相关的网路钓鱼手法相当常见。因为，歹徒只要能够骗到使用者的帐号登入凭证，就等于意味着获利。歹徒经常使用的一种诈骗手法就是，利用看似很像的网域名称或网站来假冒虚拟加密货币交易平台，让使用者误以为自己连上的是官方网站，进而提供自己的帐号登入凭证。在这些攻击当中，歹徒会利用网路钓鱼邮件将使用者导向假冒网站。

另一种攻击方式是，歹徒会使用国际化网域名称 (Internationalized Domain Name，简称 IDN) 来注册网路钓鱼网站的网域名称。这些 IDN 名称会刻意取得跟其假冒的对象很像。

网域名称的第二个字母是「õ」而不是「o」。使用者如果没有特别留意，很可能就会以为自己正在登入该交易所的官方网站。

2.交易平台遭骇

交易平台如果不幸遭到骇客入侵，其客户帐上的货币通常都会因而遭殃。而骇客除了窃取货币之外，还可能窃取交易平台程式开发介面 (API) 的金钥。歹徒可利用这些金钥来开发机器人程式，进而提领使用者帐上的货币或偷偷执行买卖。

3. 注册表单遭骇入

尽管许多虚拟加密货币交易平台都有严格的身分验证机制，但歹徒还是有办法在其注册表单当中注入恶意程式码，进而将使用者输入的资料传送至歹徒的幕后操纵 (C&C) 伺服器。这些资料很可能被歹徒卖到地下市场，或者被用来到其他交易平台开户。

4.第三方应用程式

虚拟加密货币投资人可能会使用一些第三方应用程式来协助他们即时监控货币的涨跌并计算获利或损失。这类应用程式虽然很方便，但却可能带来潜在危险，尤其是那些使用者必须提供投资组合资料的应用程式。使用者的资料有助于骇客物色攻击目标，因此相当具有价值。

5.恶意程式

过去一年，加密货币相关的恶意程式数量一直在稳定成长。由于加密货币挖矿是非常耗费运算资源的一件工作 (而且相当耗电)，因此歹徒纷纷开发挖矿恶意程式来感染使用者的电脑，利用其运算资源来进行挖矿，而这正是目前最大的威胁之一。其他虚拟加密货币相关的恶意程式还有：会直接从数位钱包内偷取虚拟加密货币的恶意程式，以及假冒官方应用程式的工具程式。

6.专门窃取加密货币的恶意程式

专门窃取加密货币的恶意程式，会从被感染的电脑上窃取数位钱包，或者想办法从记忆体当中篡改钱包的位址。当使用者电脑感染这类应用程式时，恶意程式会将虚拟货币交易所或使用者的钱包位址偷偷换成歹徒的钱包位址，如此就能将货币直接转到歹徒的钱包内。这类攻击很容易透过 恶意浏览器附加元件来达成，因为绝大多数的交易都是经由浏览器来执行。

7. 假冒工具

恶意程式也可能假扮成工具程式，并在虚拟加密货币相关网站上打广告。例如，一些虚拟加密货币论坛会广告一些宣称可以帮助投资人获利的冒牌套利计算机 (arbitrage calculator)。事实上，这些计算机暗藏了恶意脚本，其程式码会下载恶意程式到电脑上执行。

8.交易机器人

交易机器人是加密货币投资人经常用的工具，可让投资人将交易自动化，不必自己手动输入。但网路犯罪集团却经常利用这点，将其恶意程式假冒成交易机器人，并在网路论坛上做宣传。使用者若下载到假冒的交易机器人，很可能会让电脑感染挖矿程式或是其他会消耗电脑资源的恶意程式。

9.交易平台安装程式被植入恶意程式

通常，虚拟加密货币交易所会开发自己的专属应用程式来方便客户执行交易。但网路犯罪集团也经常看上这点，将自己的恶意程式植入这些应用程式的安装程式当中，然后再提供给受害者下载。这类恶意程式不易被侦测，因为它们都躲在背后暗中执行，不让使用者发觉。

注意这几点使你的加密货币远离危险，质押是一个安全稳定的获利方式，当然质押池也要仔细选择，这里推荐一个安全又可以质押的网站-(优塔)，在使用交易所进行交易这些都是必须要谨慎对待的。

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